不以規(guī)矩，不成方圓。合規(guī)管理是推動(dòng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展的根本遵循和堅(jiān)實(shí)支撐。黨的二十屆四中全會(huì)提出“堅(jiān)持統(tǒng)籌發(fā)展和安全”重要原則，將統(tǒng)籌發(fā)展和安全提升到新的戰(zhàn)略高度。2026年伊始，《求是》雜志發(fā)表習(xí)近平總書記重要文章《走好中國特色金融發(fā)展之路，建設(shè)金融強(qiáng)國》，指出“堅(jiān)持把防控風(fēng)險(xiǎn)作為金融工作的永恒主題”，再次明確金融安全與風(fēng)險(xiǎn)防控的重要性。隨著“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問責(zé)”態(tài)勢持續(xù)深化，作為集團(tuán)資金管理與金融服務(wù)的核心平臺(tái)，中國電建集團(tuán)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司（以下簡稱“公司”）深入貫徹落實(shí)習(xí)近平總書記對中央企業(yè)“統(tǒng)籌發(fā)展和安全，有效防范化解風(fēng)險(xiǎn)，不斷夯實(shí)企業(yè)安全發(fā)展的基礎(chǔ)”的重要指示，以及集團(tuán)工作會(huì)丁焰章董事長關(guān)于 “統(tǒng)籌高質(zhì)量發(fā)展和高水平安全”和“全力守住發(fā)展底線”的指示精神，始終堅(jiān)守“立足集團(tuán)、服務(wù)集團(tuán)”初心使命，秉承“保障集團(tuán)資金安全、創(chuàng)造產(chǎn)融協(xié)同價(jià)值、助推集團(tuán)主業(yè)發(fā)展”核心宗旨，以“五聚焦五提升”為核心抓手，在合規(guī)風(fēng)控中堅(jiān)守本源，在數(shù)智轉(zhuǎn)型中創(chuàng)新發(fā)展，在專業(yè)服務(wù)中創(chuàng)造價(jià)值，助推實(shí)現(xiàn)“業(yè)務(wù)開拓”與“穩(wěn)健經(jīng)營”動(dòng)態(tài)平衡，以專業(yè)金融服務(wù)為集團(tuán)主業(yè)發(fā)展注入強(qiáng)勁動(dòng)能，為集團(tuán)建設(shè)世界一流企業(yè)提供堅(jiān)實(shí)保障，用實(shí)干實(shí)績書寫了財(cái)務(wù)公司發(fā)展的時(shí)代答卷，充分展現(xiàn)了金融央企的使命擔(dān)當(dāng)。

聚焦建強(qiáng)體系，以扎實(shí)的全面風(fēng)險(xiǎn)管理提升穩(wěn)健經(jīng)營能力

公司錨定“建長效機(jī)制、提全流程能力、強(qiáng)重點(diǎn)防控、推數(shù)字轉(zhuǎn)型”四大目標(biāo)，以風(fēng)險(xiǎn)偏好為統(tǒng)領(lǐng)，以體系建設(shè)為抓手，以流程閉環(huán)為關(guān)鍵，構(gòu)建起全方位的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，織密織牢金融風(fēng)險(xiǎn)防護(hù)網(wǎng)，為公司穩(wěn)健經(jīng)營筑牢根基。

健全架構(gòu)，權(quán)責(zé)明晰。一是健全“決策-執(zhí)行-操作”三級權(quán)責(zé)協(xié)同架構(gòu)：決策層（黨委、董事會(huì)）強(qiáng)化核心職能與制衡，審議基本制度及政策程序；執(zhí)行層（經(jīng)理層）落實(shí)組織與實(shí)施，建立管理架構(gòu)，明確管理職能，完善實(shí)施保障；操作層（各業(yè)務(wù)及職能部門）落實(shí)具體風(fēng)控職責(zé)，形成“全面覆蓋、上下聯(lián)動(dòng)、協(xié)同高效”的風(fēng)控組織格局，確保風(fēng)險(xiǎn)管理各環(huán)節(jié)履職到位。二是建立“核心統(tǒng)領(lǐng)、專項(xiàng)支撐、全面覆蓋”的“1+N”制度體系：《風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》統(tǒng)籌風(fēng)險(xiǎn)管理全局，《流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法》等6項(xiàng)具體制度覆蓋各重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，明確職責(zé)分工、細(xì)化工作任務(wù)，讓風(fēng)險(xiǎn)管理有章可循、有規(guī)可依。

細(xì)化政策，規(guī)范流程。一是細(xì)化風(fēng)險(xiǎn)偏好與限額管理，實(shí)現(xiàn)收益風(fēng)險(xiǎn)平衡：設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)偏好，控制風(fēng)險(xiǎn)總量；設(shè)置承受度指標(biāo)及其底線預(yù)警值，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)常態(tài)化監(jiān)測；明確管控限額，確保業(yè)務(wù)發(fā)展風(fēng)險(xiǎn)可控、結(jié)構(gòu)合理。二是持續(xù)規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理流程：開展全員風(fēng)險(xiǎn)評估，精準(zhǔn)識(shí)別并科學(xué)計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)等級，制定應(yīng)對方案；常態(tài)化監(jiān)測核心監(jiān)管指標(biāo)，推動(dòng)關(guān)鍵指標(biāo)持續(xù)優(yōu)于監(jiān)管要求；針對重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)制定具體防控措施，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)精準(zhǔn)化解、有效管控；制定業(yè)務(wù)連續(xù)性實(shí)施方案，提升突發(fā)事件處置能力；建立定期總結(jié)報(bào)告機(jī)制，確保風(fēng)控流程落地、管控見效。

強(qiáng)化保障，持續(xù)優(yōu)化。持續(xù)完善制度管理體系，提升“制度-流程-系統(tǒng)”匹配性；編制《風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)用工具庫》，科學(xué)指導(dǎo)風(fēng)控工作；設(shè)置部門合規(guī)風(fēng)控管理員，加強(qiáng)專業(yè)培訓(xùn)，提升風(fēng)控整體合力；厚植風(fēng)控文化，開展知識(shí)競賽等活動(dòng)，增強(qiáng)全員風(fēng)控意識(shí)能力。

聚焦制度筑基，以嚴(yán)格的流程管控提升內(nèi)控執(zhí)行實(shí)效

公司將建設(shè)“橫向到邊、縱向到底、科學(xué)精準(zhǔn)”的制度體系作為內(nèi)控管理核心抓手，讓核心業(yè)務(wù)有規(guī)可依、關(guān)鍵環(huán)節(jié)有章可循、合規(guī)要求落地見效。

健全機(jī)制，動(dòng)態(tài)完善。建立制度“廢改立留”長效工作機(jī)制，按時(shí)發(fā)布制度策劃清單及制度匯編，嚴(yán)格制度合規(guī)評價(jià)，推動(dòng)制度動(dòng)態(tài)貼合監(jiān)管要求與業(yè)務(wù)實(shí)際；統(tǒng)籌推進(jìn)相應(yīng)信息化建設(shè)，利用信息化手段落實(shí)管控措施，提升合規(guī)管理工作質(zhì)效。

明晰操作，精準(zhǔn)管控。緊扣制度落地與業(yè)務(wù)實(shí)操需求，組織完成合規(guī)管理“三張清單”編制全覆蓋，明確流程職責(zé)及管控要點(diǎn)，實(shí)現(xiàn)“業(yè)務(wù)開展到哪里，合規(guī)管控就覆蓋到哪里”；制定重點(diǎn)業(yè)務(wù)“作業(yè)指導(dǎo)書”，有效解決制度落地“最后一公里”問題，強(qiáng)化制度執(zhí)行剛性。

嚴(yán)格督查，狠抓落地。強(qiáng)化制度執(zhí)行情況監(jiān)督檢查，全面開展“制度-流程-系統(tǒng)”一致性排查，推進(jìn)問題立行立改，推動(dòng)制度落地見效、流程規(guī)范運(yùn)行。

聚焦科技驅(qū)動(dòng)，以數(shù)字化的智能平臺(tái)提升風(fēng)險(xiǎn)管控質(zhì)效

公司以科技為器、以數(shù)據(jù)為基，深入挖掘數(shù)智風(fēng)控應(yīng)用場景，打破系統(tǒng)壁壘，整合數(shù)據(jù)資源，構(gòu)建“智能監(jiān)測、多維分析、精準(zhǔn)報(bào)告”的數(shù)字化風(fēng)控體系，探索風(fēng)控從“人工統(tǒng)計(jì)”向“智能報(bào)告”轉(zhuǎn)變，從“事后監(jiān)督”向“事前預(yù)警”升級，從“經(jīng)驗(yàn)判斷”向“數(shù)據(jù)驅(qū)動(dòng)”跨越。

指標(biāo)監(jiān)測，智能預(yù)警。創(chuàng)建“風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)測儀表盤”功能，實(shí)現(xiàn)16項(xiàng)核心監(jiān)管指標(biāo)精準(zhǔn)計(jì)算、實(shí)時(shí)監(jiān)測，及時(shí)預(yù)警，按需調(diào)整，助力公司動(dòng)態(tài)掌握指標(biāo)情況，及時(shí)采取措施，確保監(jiān)管指標(biāo)始終合規(guī)。

授信評級，多維穿透。設(shè)計(jì)“客戶授信情況智能多維度實(shí)時(shí)分析”功能，實(shí)現(xiàn)成員單位全級次單位授信情況分層級、多維度、穿透式分析，為授信決策及風(fēng)險(xiǎn)防控提供決策建議和數(shù)據(jù)支撐，促進(jìn)授信決策更科學(xué)精準(zhǔn)；設(shè)計(jì)“客戶評級情況智能多維度實(shí)時(shí)分析”功能，實(shí)現(xiàn)成員單位評級情況智能化管理與風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，有效識(shí)別客戶信用風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理從“被動(dòng)審查”向“主動(dòng)預(yù)判”轉(zhuǎn)變。

智能報(bào)告，高效輸出。《全面風(fēng)險(xiǎn)管理智能月報(bào)》采用“風(fēng)險(xiǎn)排查+數(shù)據(jù)明細(xì)+指標(biāo)監(jiān)測+問題記錄”完整閉環(huán)，全面反映公司各類風(fēng)險(xiǎn)水平與管理狀況；《授信風(fēng)險(xiǎn)智能審查報(bào)告》實(shí)現(xiàn)授信客戶全維度審查，為授信審批提供高效專業(yè)決策參考。

聚焦文化鑄魂，以系列化的管理活動(dòng)提升全員合規(guī)合力

公司以“合規(guī)管理提升年”系列活動(dòng)為抓手，將“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，合規(guī)促進(jìn)發(fā)展”理念融入企業(yè)發(fā)展基因、植入全員思想深處，凝聚起“上下一心、全員守規(guī)”的強(qiáng)大合規(guī)合力。

知識(shí)浸潤，案例警示。建立形成“月度法規(guī)政策學(xué)習(xí)日”“合規(guī)管理員專題學(xué)習(xí)”“合規(guī)管理部門能力學(xué)習(xí)”三維學(xué)習(xí)機(jī)制，推動(dòng)全員從“被動(dòng)學(xué)規(guī)”向“主動(dòng)知規(guī)”轉(zhuǎn)變；編制并發(fā)布《監(jiān)管處罰分析報(bào)告》《監(jiān)管要求警示錄》等，深入剖析違規(guī)根源，讓全員知敬畏、存戒懼、守底線。

強(qiáng)基固本，完善體系。創(chuàng)建“差異化、精細(xì)化”合規(guī)考核體系，設(shè)置詳細(xì)定量及定性指標(biāo)，明確合規(guī)風(fēng)控要點(diǎn)，壓實(shí)合規(guī)管理責(zé)任，增強(qiáng)全員合規(guī)自覺；在各部門設(shè)置合規(guī)管理員，加強(qiáng)專題培訓(xùn)，提升全員合規(guī)履職能力。

深化交流，行業(yè)認(rèn)可。圍繞合規(guī)風(fēng)控核心議題，與優(yōu)秀同業(yè)開展深度交流，在經(jīng)驗(yàn)互鑒中明晰優(yōu)化方向，提升工作質(zhì)效；以《財(cái)務(wù)公司以監(jiān)管要求引領(lǐng)合規(guī)管理能力提升》榮獲“第四屆能源企業(yè)合規(guī)管理成果一等獎(jiǎng)”，入選中國財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)《風(fēng)險(xiǎn)合規(guī)管理實(shí)踐典型優(yōu)秀案例》；長篇報(bào)道《合規(guī)風(fēng)控為堤，筑牢發(fā)展根基》刊登于《中國財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)》，彰顯公司合規(guī)管理行業(yè)標(biāo)桿地位。

聚焦價(jià)值創(chuàng)造，以專業(yè)的審查服務(wù)提升業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)能

公司以專業(yè)的審查服務(wù)、精準(zhǔn)的風(fēng)險(xiǎn)把控、高效的金融支撐，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)防控與業(yè)務(wù)發(fā)展同頻共振、合規(guī)經(jīng)營與價(jià)值創(chuàng)造雙向賦能，以金融活水精準(zhǔn)澆灌實(shí)體經(jīng)濟(jì)，成為集團(tuán)降本增效、轉(zhuǎn)型升級的重要金融力量。

業(yè)務(wù)護(hù)航，精準(zhǔn)賦能。以合規(guī)審查為核心，嚴(yán)格合作協(xié)議及“一企一策”方案審核，確保金融服務(wù)合法合規(guī)；圍繞金融“五篇大文章”，推動(dòng)信貸資源向主業(yè)、綠色等領(lǐng)域精準(zhǔn)投放，確保業(yè)務(wù)信用風(fēng)險(xiǎn)可控；嚴(yán)格核查票據(jù)真實(shí)性、合法性、背書連續(xù)性，打造“電建財(cái)票”優(yōu)質(zhì)名片；關(guān)注外匯法規(guī)政策變化，在合規(guī)前提下助力企業(yè)提高外匯收益、防控外匯風(fēng)險(xiǎn)；建立跨部門協(xié)同機(jī)制，開展同業(yè)調(diào)研與監(jiān)管溝通，確保業(yè)務(wù)合規(guī)拓展。

嚴(yán)把風(fēng)控，筑牢防線。通過信貸審查委員會(huì)及投資決策委員會(huì)履職，嚴(yán)格業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)審查，規(guī)范業(yè)務(wù)發(fā)展；實(shí)行規(guī)章制度、合同及重大決策合規(guī)審查100%覆蓋，有效促進(jìn)經(jīng)營管理依法合規(guī)；強(qiáng)化業(yè)務(wù)審查“三道防線”高效聯(lián)動(dòng)，及時(shí)提示風(fēng)險(xiǎn)，有效防范應(yīng)對，織密業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)防護(hù)網(wǎng)。

十年耕耘，碩果盈枝。公司通過堅(jiān)守“合規(guī)與發(fā)展同頻、風(fēng)控與業(yè)務(wù)共振”，成功實(shí)現(xiàn)規(guī)模與效益同步攀升，十年累計(jì)為集團(tuán)綜合創(chuàng)效超100億元，成為集團(tuán)降本增效重要力量；構(gòu)建結(jié)算、信貸、外匯等多元金融服務(wù)體系，以金融活水服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)；當(dāng)選中國財(cái)務(wù)公司協(xié)會(huì)常務(wù)理事單位，獲評“中國金融機(jī)構(gòu)金牌榜·金龍獎(jiǎng)”“最佳風(fēng)險(xiǎn)管理”“最佳服務(wù)”“最具創(chuàng)新力”財(cái)務(wù)公司，百余項(xiàng)管理創(chuàng)新成果獲國家級、行業(yè)級、集團(tuán)級系列表彰獎(jiǎng)勵(lì)，品牌形象與行業(yè)地位持續(xù)鞏固提升，充分彰顯“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值，風(fēng)控行穩(wěn)致遠(yuǎn)”的深刻內(nèi)涵。

守正創(chuàng)新，行穩(wěn)致遠(yuǎn)啟新程

初心如磐，未來可期。站在“十五五”開局新起點(diǎn)，公司將始終錨定金融強(qiáng)國建設(shè)目標(biāo)，堅(jiān)持底線思維，苦練管理內(nèi)功，掌好風(fēng)險(xiǎn)之舵，揚(yáng)好發(fā)展之帆，持續(xù)深化“五聚焦五提升”發(fā)展路徑，以更堅(jiān)定的決心建強(qiáng)風(fēng)控體系、更有力的舉措推動(dòng)科技賦能、更深厚的底蘊(yùn)培塑合規(guī)文化、更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)堅(jiān)守金融本源，堅(jiān)定不移走好中國特色金融發(fā)展之路，在實(shí)干擔(dān)當(dāng)中繪就“服務(wù)集團(tuán)高質(zhì)量發(fā)展、助力實(shí)體經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型升級、統(tǒng)籌金融安全與價(jià)值創(chuàng)造”的嶄新篇章，為集團(tuán)轉(zhuǎn)型升級發(fā)展和金融強(qiáng)國建設(shè)貢獻(xiàn)堅(jiān)實(shí)可靠的財(cái)務(wù)公司力量！